根據(jù)《國際人才藍皮書》數(shù)據(jù)統(tǒng)計，有1/5選擇英國留學的小伙伴，會選擇金融類的相關(guān)專業(yè)，比如金融工程、金融數(shù)學、會計金融、應(yīng)用經(jīng)濟學等。眾所周知，英國的金融業(yè)是支柱性行業(yè)。在英國，從事金融行業(yè)的人員約有220萬人，該行業(yè)的創(chuàng)收也牢牢占據(jù)大頭。
這其中，金融工程專業(yè)，一直以平均年薪60w，被譽為“金融界的魔術(shù)師”。英國很多大學均有設(shè)置，知識深度遠遠領(lǐng)先MBA課程。這么一個富豪專業(yè)，今天小編就給大家種草一下。
什么是金融工程？
金融工程，F(xiàn)inancial Engineering，它的概念有狹義和廣義兩種。
狹義的金融工程指：利用先進的數(shù)學及通訊工具，在各種現(xiàn)有基本金融產(chǎn)品的基礎(chǔ)上，進行不同形式的組合分解，以設(shè)計出符合客戶需要并具有特定P/L性的新的金融產(chǎn)品。
廣義的金融工程指：一切利用工程化手段來解決金融問題的技術(shù)開發(fā)，它不僅包括金融產(chǎn)品設(shè)計，還包括金融產(chǎn)品定價、交易策略設(shè)計、金融風險管理等各個方面。
光看這直勾勾的概念可能覺得有些晦澀。其實，很多大學的金融工程專業(yè)都有著不同的名稱。Financial Engineering，F(xiàn)inancial Mathematics，Mathematical Finance，Computational Finance，然而無論是金融工程，金融數(shù)學，數(shù)學金融還是計算金融，它們的實質(zhì)都是一樣的，即以數(shù)學工具來建立金融市場模型和解決金融問題的新興學科。
金融工程課程內(nèi)容
這是西方發(fā)達國家金融領(lǐng)域的尖端學科，在國內(nèi)是近年才興起的熱門專業(yè)，是一門綜合了金融學、數(shù)學和計算機科學的交叉學科。課程通常由大學的商學院、數(shù)學系和工程學院聯(lián)合授課，所學內(nèi)容包括股票市場分析、投資組合分析、期貨和期權(quán)、資產(chǎn)定價、資本預算、固定收益分析、利率模型、金融風險管理等。
金融工程碩士的學制一般為全日制1年。此外，這專業(yè)屬于職業(yè)教育，而非學術(shù)研究教育，因此無需撰寫大量論文。課程會圍繞金融學的應(yīng)用展開，具有實用性很強的特點。
金融工程重點在金融還是工程？
金融工程是理工科，重點在于工程二字，而非金融二字。
以牛津大學開設(shè)的該專業(yè)為例，細致介紹所學內(nèi)容。
基礎(chǔ)性課程：偏微分方程，概率論，統(tǒng)計（R語言），Matlab編程。
核心課程：隨機微積分，金融衍生品，數(shù)值方法（有線差分法，蒙特卡洛方法，有線元法），統(tǒng)計和金融數(shù)據(jù)分析的工具。
進階課程：測試方向是必須的，建模方向和數(shù)據(jù)方向是二選一。建模方向：隨機波動率建模，固定收益產(chǎn)品建模，信貸衍生品。
數(shù)據(jù)方向：數(shù)據(jù)分析，數(shù)據(jù)挖掘，機器學習。
其中比較常見的工具有：matlab，C語言系列，JAVA，最優(yōu)化，算法的課程。
金融工程的就業(yè)前景
金融工程師掌握專業(yè)化的、僅憑技術(shù)所無法達到的素質(zhì)，因此，金融工程師總體上是供不應(yīng)求，就業(yè)前景光明。在英美兩國，稍有知名度的金融工程師的年薪要在60萬美元以上，在銀行、保險和理財公司的金融工程師的年薪也要在40萬美元以上。而我國國商業(yè)銀行的金融工程人才的薪酬可達到其他員工的3至5倍。
銀行：
各大銀行的總行正在著手建立內(nèi)部風險管理模型，急需這方面的人才。銀行內(nèi)部的資金部，也需要金融工程的人才，是固定收益證券的主力，也是未來債券市場、抵押支持債券這些金融工程產(chǎn)品的設(shè)計主力。
投行，劵商：
國際知名的Goldman Sachs、Citi、Morgan Stanley、JPMorgan 等；國內(nèi)著名的中金、興業(yè)證券、國泰君安、中信證券等。主要從事投行 IBD、Sales&Trading、Research 等工作。
四大會計事務(wù)所及咨詢公司：
四大會計事務(wù)所 PwC、Deloitte、KPMG、EY 和戰(zhàn)略咨詢公司 McKinsey、BCG、Bain、羅蘭貝格等公司從事公司發(fā)展戰(zhàn)略顧問。
基金、信托、私募及風投機構(gòu)：
主要從事分析師的職位，行業(yè)壁壘高，分析師發(fā)展幾年價值很高。
保險公司：
主要從事精算及風控業(yè)務(wù)，屬于公司的高薪職位。
500強大型集團公司：
主要負責集團企業(yè)財務(wù)部分的會計核算、資本管理、成本控制、內(nèi)部控制等工作。
院校推薦
倫敦大學學院 Engineering with Finance MSc
?這個碩士課程建立在的本科工程與商業(yè)金融課程成功的基礎(chǔ)上，旨在為畢業(yè)生提供一個相關(guān)的數(shù)學專業(yè)的第一學位，工程，管理和財務(wù)知識和技能工作所需的工程項目，以及在商業(yè)和 金融。
入學要求：計算機或理工科背景，沒有專業(yè)背景但有相關(guān)工作經(jīng)驗也可考慮
雅思要求：6.5 (單項不低于6)
帝國理工學院 Risk Management and Financial Engineering
帝國理工的風險管理和金融工程碩士學位是一個高度定量的課程，旨在為想要深入分析研究課題的技術(shù)專業(yè)畢業(yè)生設(shè)計。學校為學生配備了世界領(lǐng)先金融公司采用的尖端風險管理工具和策略。學生可以學習如何將最新的學術(shù)思想和業(yè)務(wù)戰(zhàn)略納入領(lǐng)先的從業(yè)者和世界一流教師的實踐中。
入學要求：80%（211）85%（非211），要求金融或經(jīng)濟學專業(yè)背景
雅思：6.5
伯明翰大學 Financial Engineering Masters/MSc
伯明翰的碩士金融工程是一門多學科領(lǐng)域，涉及計算工程，軟件工程和計算機編程技能的應(yīng)用，以及基礎(chǔ)的數(shù)學和統(tǒng)計學理論，以分析和管理財務(wù)機會。 學生將獲得最先進的計算和編程技術(shù)，幫助他們在現(xiàn)場迅速發(fā)展。
入學要求：數(shù)學或理工科背景
雅思要求：6.5 (單項不低于6)
雷丁大學 MSc Financial Engineering
雷丁的ICMA中心的金融工程學位受到雇主的高度評價。 畢業(yè)生能夠通過實踐，實踐技能和必要的基礎(chǔ)金融理論的獨特組合做出成績。對于具有強大數(shù)學能力的人來說，這是一個不錯的選擇。
入學要求：有相關(guān)數(shù)學背景
雅思要求：6.5，需要提供GMAT成績
埃塞克斯大學 MSc Financial Engineering and Risk Management
大部分課程都結(jié)合強制性和可選模塊，讓學生自由追求自己的興趣。 學生能夠更深入地了解現(xiàn)代金融證券的風險。也可以熟練設(shè)計強大的管理系統(tǒng)來衡量風險。畢業(yè)后，您應(yīng)該擁有商業(yè)，投資和中央銀行，對沖基金，監(jiān)管機構(gòu)和評級機??構(gòu)成功職業(yè)的技能和知識。
入學要求：金融、會計、經(jīng)濟、物理、工程、計算機背景
雅思要求：6.5，需要提供GMAT成績
華威大學 MSc Financial Mathematics
通過這個課程，學生可以獲得金融理論和概念的深刻知識，以及必要的高水平概率，統(tǒng)計學和數(shù)學，使您能夠進行高級定量建模。 實驗室工作將為您提供使用軟件包進行模擬和時間序列分析的實踐經(jīng)驗，以及學習C ++編程，使您能夠?qū)碗s的衍生結(jié)構(gòu)進行定價。WBS于與主要金融機構(gòu)和雇主保持良好的關(guān)系，就讀次專業(yè)的同學也會有機會進入英國央行，高盛，美林等企業(yè)。
入學要求：85%（211）80%（非211），要求相關(guān)專業(yè)背景，例如數(shù)學、工程、物理或統(tǒng)計學
雅思：7.0（6.0）
約克大學 Financial Engineering
入學要求：金融、經(jīng)濟、工程、計算機背景，本科最后一年有學習過微分、計量經(jīng)濟學或統(tǒng)計學相關(guān)課程。
雅思要求：6.5(寫作與閱讀不低于6.0，聽力和口語5.5)
