新加坡為什么能成為全球金融中心呢?

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在資本運(yùn)作、金融創(chuàng)新方面,新加坡是個(gè)不錯(cuò)的學(xué)習(xí)和借鑒樣本。在過(guò)去幾十年里,新加坡逐漸成為繼紐約和倫敦之外、全球第三大金融中心,它是怎么做到的?


▲新加坡金融區(qū)

做法一
大膽創(chuàng)新

老實(shí)講,新加坡靠其自身?xiàng)l件,無(wú)法成為金融中心。新加坡“與生俱來(lái)”就面臨國(guó)內(nèi)市場(chǎng)狹小、實(shí)體經(jīng)濟(jì)體量很小、周邊國(guó)家經(jīng)濟(jì)落后、遠(yuǎn)離世界制造業(yè)中心等發(fā)展難題。但也正是因?yàn)檫@些局限,讓新加坡更加明白,要發(fā)展金融,只有實(shí)施金融開(kāi)放以借外力。

為什么新加坡能夠成功?首先在于認(rèn)真分析國(guó)際金融發(fā)展態(tài)勢(shì),好好利用天然的比較優(yōu)勢(shì),培育后天競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì),前瞻性地做好長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展規(guī)劃。

什么是新加坡的比較優(yōu)勢(shì)?就是戰(zhàn)略、組織結(jié)構(gòu)、品牌、文化、客服等,來(lái)獲取市場(chǎng)的特別青睞。比如說(shuō),新加坡有家政府醫(yī)院,救護(hù)車(chē)一到醫(yī)院,首先接待的是最有經(jīng)驗(yàn)的老醫(yī)生,而不是普通醫(yī)生,因此備受歡迎。這樣的優(yōu)質(zhì)服務(wù),就形成了它的比較優(yōu)勢(shì)。

金融中心離不開(kāi)實(shí)體經(jīng)濟(jì),就要兼顧社會(huì)發(fā)展相關(guān)的政治、經(jīng)濟(jì)、管理水平等諸多條件,進(jìn)行戰(zhàn)略規(guī)劃和設(shè)計(jì)。

新加坡“金融+實(shí)體經(jīng)濟(jì)”發(fā)展路徑:

  • “初級(jí)的轉(zhuǎn)口貿(mào)易”發(fā)展為“初級(jí)的制造業(yè)+自由貿(mào)易”;

  • 產(chǎn)業(yè)升級(jí)后,發(fā)展“高端制造業(yè)+高端服務(wù)業(yè)”;

  • 繼續(xù)拓寬加深貿(mào)易和金融的深度廣度,“向全球投資+與全球相連”;

▲全球投資,此消彼長(zhǎng)

  • 從城市國(guó)家演變成“貿(mào)易中心+金融中心+總部經(jīng)濟(jì)+投資中心”的全球性大都市國(guó)家。

做法二
審慎監(jiān)管

新加坡金融管理局MAS,是負(fù)責(zé)新加坡全部金融監(jiān)管工作和金融政策制定的政府機(jī)構(gòu),除了防范單個(gè)機(jī)構(gòu)、產(chǎn)品或項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn),更需要防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn),并允許機(jī)構(gòu)在審慎范圍內(nèi)自行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

嚴(yán)格監(jiān)管的目的,猶如一把篩子,要將質(zhì)優(yōu)者選入,將質(zhì)劣者驅(qū)除,留下理性價(jià)值投資者,凈化市場(chǎng)、打造品牌、實(shí)現(xiàn)良性循環(huán)。比方說(shuō),洗黑錢(qián)能夠有較高的利潤(rùn),但對(duì)社會(huì)治安、經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期發(fā)展非常不利。

近年來(lái),新加坡頻繁反洗黑錢(qián),并出臺(tái)了不少新的舉措。比如,在對(duì)銀行等金融系統(tǒng)的監(jiān)管中,嚴(yán)格按照國(guó)際慣例對(duì)重大客戶全球搜查資料,并報(bào)送到金融管理局,查看其是否有洗黑錢(qián)嫌疑。

金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新是機(jī)構(gòu)自身的權(quán)限,不論是產(chǎn)品創(chuàng)新、服務(wù)創(chuàng)新等,風(fēng)險(xiǎn)必須很好考量,很難掌控的產(chǎn)品,就不能輕易推向市場(chǎng)。

那如果已經(jīng)推出去后發(fā)現(xiàn)失誤,怎么辦?

在新加坡,金融管理局會(huì)進(jìn)行調(diào)查,比如,創(chuàng)新的層層審批環(huán)節(jié)是否完整、哪個(gè)環(huán)節(jié)有差錯(cuò),有差錯(cuò)就責(zé)令整改,類(lèi)似產(chǎn)品應(yīng)立即停止銷(xiāo)售并進(jìn)行整改。如果是惡意造成的失誤,或有故意隱瞞的情況,就可能面臨吊銷(xiāo)執(zhí)照,甚至被認(rèn)定為犯罪行為。

或許有人會(huì)擔(dān)心,監(jiān)管是否會(huì)嚇跑金融業(yè)者,局限行業(yè)發(fā)展?其實(shí)不然。良好的監(jiān)管樹(shù)立了市場(chǎng)信心,使得受監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)發(fā)展業(yè)務(wù)和融資都更容易了。雖然金融企業(yè)在短期由于受到監(jiān)管,或許會(huì)感到有些痛苦,但是長(zhǎng)期卻可以享受到金融系統(tǒng)穩(wěn)定所帶來(lái)的快樂(lè)。

總體而言,新加坡管理既柔又嚴(yán),如果是認(rèn)識(shí)和水平不足導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn),可以整改;但如果有機(jī)構(gòu)在信息披露方面做“內(nèi)外兩本賬”等惡意行為,后果很?chē)?yán)重

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