美國2日又曝光一出投資移民騙局。以協(xié)助申請綠卡為名，一對加州夫妻從50多個中國投資者處共騙取2700萬美元，案發(fā)時近三分之二款項已被挪作他用。
近年來，美國曝光的投資移民騙局層出不窮，其中不少受害者是中國投資者。美國證券交易委員會和移民問題專家警告，赴美投資移民不簡單，務(wù)必仔細(xì)甄別投資項目，嚴(yán)防陷阱。
【不見蹤影的治療中心】
大約兩年前，來自加州尼格爾湖的查爾斯·劉(音)和麗薩·王新(音)開始向中國投資者推銷一個癌癥治療中心項目。
他們向投資者描繪了一幅美好前景，聲稱擬建中的項目將用電子而非傳統(tǒng)的X光治療癌癥。治療中心占地1100多平方米，位于加州蒙特貝洛，落成后預(yù)計將創(chuàng)造4500個全職崗位。
他們稱，根據(jù)美國投資移民(EB-5)相關(guān)規(guī)定，參與該項目的外國投資者可獲得美國永久居留權(quán)。
然而，劉、王二人收取投資款項過去18個月后，所謂的癌癥治療中心卻沒有一磚一瓦動工。美國證交會調(diào)查發(fā)現(xiàn)，劉將投資款項中的1180萬美元轉(zhuǎn)至其在中國的3家公司名下，并將另外700萬美元轉(zhuǎn)至他和王新的個人賬戶名下。
目前，美國證交會已經(jīng)申請法院凍結(jié)了劉、王兩人資產(chǎn)，禁止他們繼續(xù)收取投資款項。證交會稱，劉的大部分轉(zhuǎn)賬發(fā)生在今年2月、3月期間，當(dāng)時他正被證交會傳喚接受調(diào)查。
美國證交會公布了其他涉案商業(yè)實體的名稱，正在尋求初步或永久禁令并努力追繳涉案款項。
【屢禁不止的移民騙局】
根據(jù)美國EB-5有關(guān)規(guī)定，外國居民在美國投資達(dá)到一定規(guī)模后，可以申請獲得美國永久居留權(quán)。這項規(guī)定的初衷，是在美國偏遠(yuǎn)地區(qū)和高失業(yè)率地區(qū)創(chuàng)造就業(yè)、推動經(jīng)濟發(fā)展，但該項目卻為不法分子利用，充當(dāng)移民騙局的幌子。
所謂投資移民，并非有錢就能買綠卡。美國移民法對EB-5項目有具體規(guī)定：“普通地區(qū)”的投資金額至少100萬美元，“高失業(yè)率地區(qū)”至少50萬美元;資金來源必須合法;投資領(lǐng)域必須是實體經(jīng)濟而非金融等行業(yè);投資必須在2年內(nèi)創(chuàng)造至少10個永久性全職就業(yè)機會。法律對所謂“永久性全職工作崗位”的界定包含最低工資、工作時長等要素。
或許因為申請EB-5移民的具體要求嚴(yán)苛、繁瑣，不少外國居民更愿意依托現(xiàn)成項目申請投資移民，很少直接投資，因此給行騙者留下了機會。
美國證交會2013年鄭重警告外國投資者，欲依照EB-5規(guī)定申請投資移民，務(wù)必充足調(diào)研投資項目，謹(jǐn)防上當(dāng)。
然而，依托EB-5投資項目的移民騙局仍然屢禁不止。在2013年至2015年期間，美國證交會共對8起投資移民騙局提起訴訟。2013年曝光的“芝加哥會議中心項目”詐騙案，牽涉294名受害者、1.45億美元投資款，被騙者絕大多數(shù)來自中國。
【做對自己負(fù)責(zé)的投資人】
美國證交會在官方網(wǎng)站上發(fā)布中文和英文公告，警告投資人參與移民投資項目一定要仔細(xì)甄別。公告建議對投資項目尋求獨立驗證，確認(rèn)投資聲明的真實性。
公告特別列出一些可疑項目的特征，希望投資者遇到下列投資項目時保持警惕。一是保證投資回報、投資無風(fēng)險或過于穩(wěn)定的高回報項目，因為通過EB-5進(jìn)行的投資項目肯定有投資回報風(fēng)險。另外，未經(jīng)注冊立項的投資項目、未經(jīng)許可的銷售商以及由相同個人經(jīng)營的多層級公司，都應(yīng)該引起投資者警覺。
美國資深移民律師張軍認(rèn)為，赴美投資移民就像投資其他產(chǎn)業(yè)，要做一個對自己負(fù)責(zé)的投資人，盡可能尋求第三方渠道核實、驗證投資項目的真實性和可靠性，最好查閱立項公司的稅收、營業(yè)報表和監(jiān)管記錄等等。
美國證交會在網(wǎng)站公告中說，如果投資EB-5相關(guān)項目結(jié)果卻是一個騙局，投資者不僅損失了金錢，還將失去在美國獲得合法永久居留權(quán)的途徑，因此“請審慎考察投資項目”。
延伸閱讀：EB-5申請者“井噴”
美國EB-5簽證項目始于20世紀(jì)90年代，每年的簽證配額為1萬個左右。最初十多年里，年度配額一直用不完，2003年美國政府向全球申請人發(fā)放的EB-5簽證不過幾十個。
2008年金融危機后，美國實體經(jīng)濟現(xiàn)金流趨緊，轉(zhuǎn)而從海外吸引投資。一些游說團(tuán)體說服國會將建筑業(yè)納入EB-5認(rèn)可的移民創(chuàng)造就業(yè)崗位范圍，以助大型建筑項目籌款。EB-5申請由此開始升溫。
據(jù)美國國務(wù)院、美國公民和移民服務(wù)局等機構(gòu)統(tǒng)計，EB-5簽證發(fā)放量2007年不到800個，2014年超過1萬個;為投資移民項目專設(shè)的“區(qū)域中心”數(shù)量2007年為16個，目前達(dá)到689個。
如此大幅增長的背后，中國投資者貢獻(xiàn)可謂最大。美國法律規(guī)定，每個國家每年獲批的移民申請不得超過當(dāng)年移民總數(shù)的7%。由于分配給別國的名額經(jīng)常用不完，這些多出來的名額通常會挪給中國申請者。官方數(shù)據(jù)顯示，2014年發(fā)放的EB-5簽證中，大約85%申請者為中國人。
2014年9月，即2014財政年度即將結(jié)束時，EB-5簽證首次出現(xiàn)因為一個國家申請者太多而用完年度配額的情況，美國政府短暫停止接受中國人的投資移民申請。當(dāng)時積壓的申請數(shù)量龐大，導(dǎo)致2015年的配額在財年開始幾個月內(nèi)就用完，申請者在當(dāng)年5月開始排期。
